Énoncé d'engagement
Xchange House s'engage à prévenir le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes. Nous prenons au sérieux nos obligations en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (Canada) (« LRPCFAT ») et de ses règlements, et nous considérons la conformité comme une discipline d'exploitation fondamentale du cabinet — non comme un coût à minimiser.
Enregistrement
Le cabinet est enregistré comme Entreprise de services monétaires auprès du Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). Les détails d'enregistrement sont énoncés sur notre page Conformité.
Agent de conformité
Le cabinet a nommé un agent de conformité qui est responsable de la mise en œuvre du programme de conformité du cabinet. L'agent de conformité détient l'autorité, l'indépendance et les ressources nécessaires pour s'acquitter de cette responsabilité.
Programme de conformité
Notre programme de conformité est documenté par écrit et aborde chacun des éléments requis par les Règlements LRPCFAT, incluant :
- Politiques et procédures couvrant l'identification du client, la détermination de la propriété effective, la surveillance continue, les rapports et la tenue de dossiers ;
- Évaluation des risques des produits, clients, exposition géographique et canaux de distribution du cabinet ;
- Formation pour tout le personnel sur les obligations de conformité et les procédures ;
- Révision indépendante du programme sur une base prévue tel que requis par la réglementation.
Diligence raisonnable client
Nous effectuons des procédures proportionnelles de connaissance du client et de l'entreprise à l'identification. Selon le profil de risque, la diligence raisonnable peut inclure :
- Vérification d'identité pour les individus, utilisant des pièces d'identité émises par le gouvernement et d'autres moyens permis par les Règlements ;
- Vérification de l'existence et de la structure pour les clients corporatifs et fiduciaires ;
- Détermination de la propriété effective ;
- Revue de la source des fonds ;
- Revue de la source du patrimoine lorsque le profil de risque le justifie ;
- Dépistage des sanctions et des personnes politiquement vulnérables ;
- Diligence raisonnable renforcée dans les cas à risque plus élevé.
Surveillance continue
Les relations avec les clients sont surveillées tout au long de leur durée, avec revue au niveau de la transaction et au niveau de la relation. L'activité inhabituelle est escaladée pour enquête complémentaire et, lorsque justifié, rapport.
Rapports
Nous respectons nos obligations de déclaration au CANAFE, incluant — le cas échéant — le dépôt des déclarations d'opérations suspectes, des déclarations d'opérations importantes en espèces, des déclarations d'opérations importantes en monnaie virtuelle, des déclarations d'envois de fonds électroniques, et des déclarations de biens appartenant à un terroriste.
Les obligations de déclaration ne sont pas divulguées au sujet d'une déclaration et ne sont pas sujettes au consentement du client.
Conformité aux sanctions
Le cabinet dépiste les clients et les contreparties par rapport aux régimes de sanctions applicables, incluant ceux administrés en vertu de la Loi sur les mesures économiques spéciales, la Loi sur les Nations Unies, la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus, et le Code criminel. Le cabinet n'exécute pas de transactions impliquant des parties ou juridictions sanctionnées sauf lorsqu'une exemption légale s'applique.
Tenue de dossiers
Les dossiers sont conservés pendant au moins les périodes requises par les Règlements et sont maintenus dans un format qui permet la récupération réglementaire.
Coopération du client
Les clients sont tenus de coopérer avec les procédures de conformité du cabinet. Le défaut de fournir les renseignements ou la documentation requis peut entraîner le refus du cabinet d'accepter le mandat, ou sa résiliation.
Contact
Les demandes générales concernant le programme de conformité du cabinet peuvent être adressées à compliance@xchangehouse.ca.